金管會調整資產管理專區試辦，高資產服務留意資格與範圍

11月10日公布修正內容

金管會11月10日宣布修正《金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則》，調整銀行、投信投顧及證券商部分高資產業務。重點包括指定基金業務的99人限制放寬、增列業者申請條件與逐檔檢附資料，以及跨境金融服務範圍的調整。

11月12日更新：確認11月11日生效

金管會於11月11日發布金管銀外字第11502731251號令，修正本原則部分規定及第三十二點附表二，明定自即日生效。這次修正的生效日為2026年11月11日；個別機構與產品仍須按核准試辦範圍確認。

人數放寬仍有指定範圍

修正涉及未具證券投資信託基金性質的境外基金，以及特定私募股權基金業務。各業別的銷售或引介範圍有所不同，例如銀行自行引進的境外基金、投信相關私募股權基金，均有各自規定；證券商特定私募股權基金引介項目，則列明專業投資機構與高資產客戶。

相關業者須符合業務資格，並就指定項目逐檔申請。新增附表要求提供基金及管理機構資料、費用、投資策略與風險控管說明，納入客戶確認、商品適配及退場機制揭露。實際可提供的服務，仍須核對機構與產品的核准情形。

跨境服務以既有海外資金為範圍

本國銀行跨境金融服務的調整，涵蓋境內高資產客戶已持有的海外資金，限由專區營業據點人員辦理。修正明定不得以資金移轉境外招攬，也不得於境內推介、招攬或銷售海外分支機構的金融商品或服務；服務須符合當地核准範圍與監理規定，交易並由海外分支機構具備相關業務資格的人員完成。

雨田觀察

有跨境資產的家庭，可先整理持有主體、資產所在地與管理需求，再向承辦機構核對客戶資格、已核准試辦項目與產品文件。費用、估值、資金鎖定期間及退出安排，宜與自身現金流需求一併理解；個案涉及的稅務與法律問題，也應由適合的專業人員另行確認。